Fundusze inwestycyjne są doskonałą alternatywą dla bezpośrednich inwestycji na giełdzie - pozwalają zarobić mniej więcej tyle samo, ale cała praca związana z zarządzaniem kapitałem spada na barki profesjonalnych menedżerów. Oczywiste jest, że osiągną lepsze wyniki niż początkujący inwestor, ponieważ mają więcej narzędzi do tworzenia bardziej zrównoważonego portfela.

Formalnie akcja jest odzwierciedleniem całości wszystkich aktywów zarządzanych przez fundusz, ale sama w sobie jest papierem wartościowym. I należy go nabyć zgodnie z pewnymi zasadami. Poniżej znajdują się wskazówki, jak prawidłowo inwestować w fundusze inwestycyjne.

Zdywersyfikuj swoje inwestycje

Można odnieść wrażenie, że ze względu na dużą liczbę emitentów aktywa funduszu są dość dobrze zdywersyfikowane. Nie jest to jednak do końca prawdą. Faktem jest, że każdy fundusz inwestycyjny stosuje określoną strategię. Na przykład Fundusz Wzajemny VTB - Fundusz Sektora Konsumenckiego opiera się na akcjach spółek skupionych na konsumentach detalicznych (głównie detalistów), podczas gdy Sektor Finansowy Funduszu Wzajemnego Sbierbanku opiera się na akcjach największych banków i giełdy moskiewskiej.

Tam, gdzie jest jedna branża, zawsze istnieje ryzyko. Na przykład w 2015 r. ceny akcji detalicznych gwałtownie spadły z powodu spadku zysków, a wraz z nimi rentowności odpowiednich funduszy inwestycyjnych. Ten sam los spotkał fundusze posiadające udziały w spółkach naftowych i energetycznych.

Nie należy kupować akcji niezwykle dochodowych funduszy inwestycyjnych - całkiem możliwe, że wzrost wartości został wywołany czynnikami ekonomicznymi, a nie kompetentnym zarządzaniem i wystarczającą dywersyfikacją. Podobnie walutowe fundusze inwestycyjne nie są panaceum. Jeśli rubel się umocni, to udziały funduszy będą rosły w walucie obcej, ale w rublach będą tańsze.

Idealną opcją jest stworzenie zdywersyfikowanego portfela akcji 7-10 funduszy inwestycyjnych o różnych kierunkach.

• 5 funduszy inwestycyjnych realizujących konserwatywną strategię (o niskim poziomie ryzyka), na przykład fundusze inwestycyjne obligacji lub euroobligacji;
• 3 fundusze inwestycyjne o średnim poziomie ryzyka, np. fundusze inwestycyjne o charakterze mieszanym, metali szlachetnych, nieruchomości lub zrównoważone (akcje i obligacje w równych proporcjach);
• 2 fundusze inwestycyjne o wysokiej rentowności - fundusze inwestycyjne akcji.

Dzięki temu będzie można zebrać portfel, który rośnie lub nie traci na wartości w różnych wstrząsach gospodarczych.

W sytuacji kryzysowej portfel powinien opierać się na funduszach inwestycyjnych z niewielką, ale gwarantowaną stopą zwrotu – np. fundusze obligacji lub fundusze mieszane (gdzie akcje i obligacje to 50/50).

W takim przypadku na pewno otrzymasz dochód i nie zakończysz roku z minusem. Jeśli na rynku otwierają się dobre perspektywy, to wręcz przeciwnie, należy zaryzykować i kupić akcje wysoce rentownych funduszy inwestycyjnych.

Świetny przykład funduszu odpowiedniego do inwestowania w kryzysie - Ilya Muromets z Sbierbanku

1 z 2

Ryzyko związane z zabezpieczeniem

Porada wynika bezpośrednio z poprzedniej. Staraj się objąć jak najwięcej branż i różnych instrumentów finansowych w jednym portfelu. Na przykład możesz ubezpieczyć się przed osłabieniem rubla, kupując akcje funduszy inwestycyjnych emitowane w innej walucie.

Przed niestabilnością na giełdzie można się uchronić, kupując papiery wartościowe funduszy inwestycyjnych inwestujących w złoto lub nieruchomości – w czasie kryzysów aktywa te nie spadają tak bardzo (a nawet nie rosną jak najbardziej wiarygodne).

Aby zwiększyć bezpieczeństwo, kupuj jednostki funduszy inwestycyjnych, które będą rosły względem siebie.

Wtedy, jeśli jedna pozycja słabnie, druga i tak będzie rosła. Na przykład zaobserwowano, że fundusze inwestycyjne metali szlachetnych i fundusze inwestujące w amerykańskie papiery wartościowe rosną względem siebie.

Przeszłość nie jest wskaźnikiem

Pamiętaj, że wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują podobnych przyszłych zwrotów. Co więcej, po boomie często następuje załamanie, a jeśli branża rozwinęła się w tym roku, można spodziewać się korekty w przyszłym roku. Jedynym wyjątkiem są być może fundusze obligacji - inwestują one w aktywa o niskim ryzyku z prawie gwarantowanym zwrotem.

Wartość aktywów netto nie jest wskaźnikiem oceny rentowności i wiarygodności funduszu inwestycyjnego. MA wyraża jedynie nadzieje inwestorów i wyświetla kwoty środków, jakimi dysponuje fundusz. Jeśli ludzie ufają funduszowi powierniczemu i kupują jego udziały, NAV rośnie.

Badanie wyników w przeszłości nie jest najbardziej wiarygodnym kryterium wyboru funduszu

1 z 2

Sprawozdawczość i wskaźniki są ważne

Zwrotu funduszu nie powinny określać wyłącznie wykresy. To nic innego jak reklama. Powinieneś głębiej przeanalizować fundusz inwestycyjny, zwłaszcza jeśli chcesz zainwestować w niego duże środki. Jakie parametry można ocenić?

• Skład aktywów. Zastanów się, czy w najbliższej przyszłości wzrosną ceny, czy w składzie instrumentów jest wiele „śmieciowych” lub przewartościowanych aktywów, czy nastąpi korekta różnicy kursowej.
• Raport za zeszły rok. Odzwierciedla nie tylko dynamikę wartości akcji, ale także portfela. Pomaga zrozumieć, w jakim kierunku porusza się fundusz: wzrost aktywów lub ich spadek, czy istnieje uprzedzenie na korzyść niektórych emitentów.
• Współczynniki. Najważniejsza - Alpha - pokazuje skuteczność managera Beta, która pokazuje związek między rentownością funduszu inwestycyjnego a stanem rynku Sortino, co pozwala ocenić rentowność/ryzyko. Dane te można obliczyć samodzielnie lub pobrać z gotowych raportów.
• Osobowość menedżera i skład zespołu. Ważne jest tutaj doświadczenie, ilość zarządzanych przez zespół funduszy oraz efektywność pracy.

Oczywiście nie można sobie zawracać głowy i kupować akcje tych funduszy, które z roku na rok wykazują stabilny wzrost lub znacznie wyprzedzają benchmark. Jednak dla wyważonej decyzji zaleca się dokładniejsze zbadanie wybranego funduszu inwestycyjnego.

Miej pieniądze w rezerwie

Jest to ważne, aby móc kupować więcej akcji, gdy stają się tańsze.

Wielu początkujących inwestorów popełnia kluczowy błąd: kupują papiery wartościowe najbardziej dochodowych funduszy, kiedy są wystarczająco warte, a gdy wartość akcji spada, sprzedają ją. Trzeba działać na odwrót: kupować co najmniej, a po osiągnięciu docelowego poziomu sprzedawać.

Dlatego doświadczeni akcjonariusze zawsze mają pewną ilość pieniędzy w rezerwie, a jeśli akcje stają się tańsze, nie wyrzucają ich, tylko kupują więcej. W rezultacie, gdy wartość akcji rośnie, dochód pokrywa wszelkie możliwe wypłaty.

Główna zasada inwestora

Ta rada jest stara jak świat, ale niewiele osób ją stosuje. Akcja jest tym samym papierem, co akcja i obligacja. Jeśli kupujesz akcje w szczytowym momencie ich wartości, to w rezultacie inwestor może ponieść chwilowe straty. Lepiej poczekać, aż cena spadnie – i za te same pieniądze kupić kolejne „kawałki funduszy inwestycyjnych”.

Każdy sam ustala czas sprzedaży, ale najlepiej przeprowadzić operację na szczycie kosztów. Zgadza się: w przypadku funduszy inwestycyjnych działa prawo „Kupuj taniej, sprzedawaj drożej”.

Główna zasada inwestora - zostań na dole, sprzedaj na górze działa z funduszami inwestycyjnymi

1 z 2

Nie kupuj akcji „modnych” funduszy inwestycyjnych

Spółki zarządzające lubią pokazywać tylko dobry obraz, dlatego aktywnie promują najbardziej dochodowe fundusze. Ale udany rok można zastąpić nieudanym, dlatego należy przeanalizować skład aktywów i sprawozdawczość.

Uważaj na zakup akcji agresywnie promowanych młodych funduszy inwestycyjnych, które nie mają pozytywnej historii rentowności. Często firmy zarządzające reklamują je, aby szybko zbudować wystarczającą ilość NAV.

Podejdź do „modnych” funduszy inwestycyjnych pragmatycznie: jeśli od roku fundusz nie jest w stanie podbić rentowności na poziomie 5-10% rocznie, to może wszystkie rozmowy o przyszłym „startku” są bezwartościowe?

Trzymaj akcje przez co najmniej 3 lata

Jest to ważne z kilku powodów:

• Po pierwsze, w tym czasie każdy fundusz, nawet ten o wysokim ryzyku, będzie wykazywał pozytywny trend.
• Po drugie, wiele funduszy nie pobiera prowizji przy wykupie akcji długoterminowej.
• Po trzecie, możesz uzyskać ulgę podatkową.

Jego wielkość określa się jako iloczyn 3 milionów rubli przez liczbę pełnych lat, w których udział miał właściciel. Na przykład, jeśli posiadasz akcje przez 5 lat, możesz ubiegać się o odliczenie w wysokości 15 milionów rubli.

Dla przeciętnego inwestora, który zainwestuje dziesiątki, a nawet setki tysięcy rubli, takie odliczenia wystarczą, by w ogóle uniknąć płacenia podatków.

W przeciwnym razie przy wykupie akcji będziesz musiał zapłacić podatek - 13% zysku, jeśli mieszkasz w Rosji, a 30% - jeśli nie jesteś rezydentem podatkowym naszego kraju. Zysk liczony jest jako wartość umorzonej jednostki pomniejszonej o koszt jej nabycia (cena zakupu + prowizje).

Długoterminowe posiadanie udziałów w funduszu przyniesie Ci dodatkowy dochód w postaci oszczędności podatkowych

1 z 2

Należy pamiętać, że wniosek o ulgi podatkowe składa się do spółki zarządzającej, a nie do Federalnej Służby Podatkowej (zgodnie z rbc.ru)

Od 2014 r. każdy inwestor, który posiada udziały w funduszu przez trzy lata lub dłużej, ma prawo do ulg podatkowych od dochodu z inwestycji (wg bcs-express.ru)

Zmniejszyć koszty

Porada jest kontynuacją poprzedniego akapitu. Za zakup i umorzenie jednostek będziesz musiał zapłacić premię - odpowiednio prowizję i rabat. Należy dokładnie przestudiować warunki inwestowania w fundusz i znaleźć na tym możliwość zaoszczędzenia.

Na przykład czasami firmy pobierają niższą prowizję za dużą inwestycję. Inni oferują obniżone opłaty przy zakupie jednostek online. Na przykład VTB obniża premię o 1% przy zakupie papierów wartościowych przez Internet.

Większość spółek zarządzających zmniejsza upust podczas wykupu akcji po 3 lub 5 latach posiadania. Wiele, jak Sbierbank, pozwala po upływie określonego czasu sprzedawać akcje za darmo.

Inne sposoby na obniżenie kosztów:

• Nie odkupuj akcji, tylko wymieniaj je na inne (w ramach jednego MC można to zrobić za darmo), z niższą prowizją za umorzenie;
• Sprzedawanie jednostek za mniej niż kupione, aby stworzyć stratę i wykorzystać je do uzyskania ulgi podatkowej od zysków;
• Przelej środki na konto otwarte w tym samym banku, aby nie płacić za przelew międzybankowy.

To, jak dokładnie obniżyć koszty, zależy od funduszu i firmy zarządzającej. Jeśli mówimy o dużej kwocie, to nawet 1% jest znaczący.

Zachowaj dyscyplinę - taktyka i strategia

Niezależnie od wybranej taktyki i strategii, podążaj za nią do końca. Przykładowo, jeśli stawiasz sobie za cel zwiększenie kwoty oszczędności w funduszach inwestycyjnych, to zacznij od niewielkiej kwoty i systematycznie nabywaj akcje (oczywiście, gdy stają się tańsze).

Postaraj się stworzyć portfel, który jest zrównoważony i chroniony przed wszystkimi ryzykami w ramach jednej firmy zarządzającej.

Zdecyduj z wyprzedzeniem o celach i terminach. Twoje działania powinny być im dedykowane. Odejście od planu nie jest zalecane. Inwestowanie to długoterminowy maraton, a wygrywa cierpliwy i oszczędny, a nie szybki i spekulacyjny.

Jak wybrać fundusz inwestycyjny w prostych słowach:

I w końcu...

Cóż, na zakończenie - nie rada i nie reguła, a raczej zalecenie. W świecie funduszy inwestycyjnych zawsze jest coś ciekawego. Ucz się i próbuj nowych rzeczy! Przestudiuj ustawodawstwo, aby móc zmniejszyć podstawę opodatkowania, ustal zasady kupna i sprzedaży akcji, aby nie przepłacać prowizji. Niektórzy brokerzy pozwalają kupować akcje „swoich” spółek zarządzających w IIS i otwierają interesujące opcje z preferencjami podatkowymi.

Nie ograniczaj się do otwierania funduszy inwestycyjnych. Przy poważnym kapitale zaleca się inwestowanie w fundusz zamknięty lub interwałowy – oprocentowanie jest wyższe, ryzyko mniejsze, ale są też ograniczenia.

Jako alternatywę dla funduszy inwestycyjnych możesz wypróbować ETFy - są to fundusze giełdowe, które kupują nie aktywa, ale określony indeks lub grupę indeksów. Działają dokładnie tak samo jak fundusze inwestycyjne. Być może, aby zdywersyfikować portfel, można je również włączyć do listy swoich przejęć.

Stopy depozytowe spadają i najwyraźniej trwa to od dłuższego czasu. Dyrektor inwestycyjny spółki zarządzającej „” Nikita Rakhmaninov opowiada, ile możesz zarobić na funduszach inwestycyjnych (fundusze powiernicze) i jak je prawidłowo wybrać.

1. Wybierz kwotę i termin, na który jesteś gotowy zainwestować

Fundusze inwestycyjne, w przeciwieństwie do lokat, nie są w żaden sposób ubezpieczone przez państwo. Dlatego przede wszystkim zdecyduj o wysokości wolnej gotówki. To, co fundamentalnie odróżnia inwestycje od lokaty, to możliwość uzyskania maksymalnej bieżącej rentowności, niezależnie od kwoty i terminu inwestycji. Ponadto fundusz inwestycyjny można sprzedać w dowolnym momencie bez utraty bieżącej rentowności, a zerwanie lokaty przed terminem może spowodować utratę zgromadzonych odsetek.

Np. wartość udziału najbardziej dochodowego otwartego funduszu inwestycyjnego obligacyjnego za 2017 r. (30.12.2016 r. 29.12.2017 r.) o 16,4%, a jeśli spojrzymy na wartość udziału najbardziej rentowny fundusz inwestycyjny otwarty po wynikach 3 lat (30.01.2015 – 31.01.2018) – to już ponad 82,3%.

2. Wybierz rodzaj funduszu inwestycyjnego

Fundusze inwestycyjne zazwyczaj dzieli się według kilku kryteriów.

Możliwość sprzedaży akcji

Fundusze inwestycyjne są otwarte, zamknięte i interwałowe. Otwarty Fundusz Inwestycyjny (OPIF) oznacza, że ​​każdy inwestor może kupić i sprzedać swój udział w dowolnym dniu roboczym. Natomiast jednostki uczestnictwa zamkniętego funduszu inwestycyjnego (CPIF) nabywa się tylko w okresie składania wniosku, a zainwestowane środki można wypłacić w ściśle określonym terminie określonym w umowie. Interwałowe fundusze inwestycyjne są otwierane do kupna i sprzedaży kilka razy w roku.

Aktywa, z których powstaje udział

Istnieją obligacyjne fundusze inwestycyjne, które uważane są za jeden z najbardziej konserwatywnych instrumentów. Ich rentowność kształtuje się kosztem odsetek od spłat kredytów korporacyjnych (kuponów) oraz rewaluacji samych obligacji.

Akcyjne fundusze inwestycyjne w dłuższej perspektywie oferują inwestorom więcej możliwości zarobku (choć przy większym ryzyku), ponieważ wartość akcji na giełdzie może znacznie wzrosnąć, co w dużej mierze zależy od wyników finansowych firmy, branży lub ogólnego i polityczne.

Mieszane fundusze inwestycyjne inwestują pieniądze zarówno w akcje, jak i obligacje.

Po wybraniu rodzaju funduszu inwestycyjnego i terminu, posortuj fundusze inwestycyjne istniejące na rynku według rentowności. I spójrz, jak długo są w pobliżu i ile pieniędzy już w nie zainwestowano (wartość aktywów netto).

Wszystkie informacje dostępne są na stronie funduszy inwestycyjnych w dziale „PIF-y i zdalna kontrola”- „Rankingi i oceny”.

3. Sprawdź koszt wszystkich prowizji.

Następnie konieczne jest zrozumienie całkowitego kosztu wszystkich prowizji i kosztów, ponieważ wszystkie te koszty ostatecznie wpłyną na rentowność, którą otrzymasz. Istnieją prowizje takie jak:

wynagrodzenie spółki zarządzającej;

koszty depozytowe (przechowywanie i księgowanie papierów wartościowych);

rabaty (prowizja od zakupu) i dopłaty (prowizja od sprzedaży).

O ile opłaty za zarządzanie są widoczne, o tyle rabaty i dopłaty nie są tak oczywiste. Dlatego konieczne jest dokładne przestudiowanie wszystkich dokumentów i prospektów funduszy.

Dziś coraz więcej firm zarządzających oferuje fundusze inwestycyjne, które nie pobierają prowizji za „wejście” i „wyjście”, dlatego zalecamy wybór właśnie takich instrumentów inwestycyjnych.

Ważne jest, aby odróżnić firmę zarządzającą od brokerów, którzy zapewniają dostęp do Moskiewskiej Giełdy. Aplikując do spółki zarządzającej, płacisz opłatę za zarządzanie gotówką (może być ona niższa niż 1%), za którą firma bierze odpowiedzialność za zarządzanie papierami wartościowymi: sprzedaż i kupno, równoważenie portfela (sprzedaż i nabycie niezbędnych aktywów). Zwracając się do brokera, musisz zrozumieć, że będziesz musiał dokonywać wszystkich transakcji samodzielnie, będziesz musiał także samodzielnie nabyć portfel papierów wartościowych i monitorować jego dynamikę. Jednorazowa prowizja za zakup lub sprzedaż dowolnego papieru wartościowego waha się od 0,035% do kilku procent, więc jeśli planujesz aktywnie handlować, pamiętaj, że za każdym razem, gdy dokonasz transakcji, będziesz musiał zapłacić prowizję maklerską.

5 zasad dla początkującego inwestora w fundusze inwestycyjne

1. Zacznij inwestować za pomocą zrozumiałych i prostych instrumentów, na przykład funduszu inwestycyjnego z obligacjami rubla. Charakteryzuje się niską zmiennością, dzięki czemu wyniki inwestycyjne są przewidywalne.

2. Wybierz otwarte fundusze inwestycyjne - mają wysoką płynność i niskie prowizje. Przy wyborze funduszu zwracaj uwagę na historyczną dynamikę wartości akcji, szczególnie w okresach kryzysu. Doświadczeni menedżerowie zawsze starają się zniwelować skutki zewnętrznych wstrząsów.

3. Dopóki nie zdobędziesz wystarczającego doświadczenia, rozpocznij współpracę z firmą zarządzającą. Wybierając firmę, zwróć uwagę na to, ile aktywów ma pod zarządzaniem, jak dynamicznie się rozwija, czy możliwa jest zdalna obsługa klienta. Oceny pomogą ocenić sukces firmy w swoim segmencie.

4. Wybierz firmę, która zaoferuje Ci nie tylko produkt wysokiej jakości, ale także wygodną usługę: możliwość zdalnego otwarcia konta bez konieczności wizyty w biurze, aplikację mobilną pozwalającą na szybkie śledzenie zakupionego portfela.

5. Bądź cierpliwy! Inwestowanie zawsze „wzrasta” i „spada” i trzeba być na to przygotowanym. Na giełdzie zarobią ci, którzy umieją czekać i nie poddają się panice i chęci sprzedania swoich aktywów przy pierwszym „spadku”.

Anton Subbotin

bsadsensedynamick

Nawigacja po artykułach

• Jak i ile można zarobić na inwestycjach w fundusze inwestycyjne
• Fundusz inwestycyjny lub lokata bankowa - co jest bardziej opłacalne
• Jak inwestować w fundusz inwestycyjny – instrukcje krok po kroku
• W co mogą inwestować fundusze powiernicze
• Cechy opodatkowania inwestycji w fundusze inwestycyjne
• Wyjście

Zainteresowanie inwestycjami pojawia się u każdej świadomej osoby, która myśli o przyszłości i oprócz wynagrodzenia chce zapewnić sobie dodatkowy dochód pasywny. Zawsze dobrze jest wiedzieć, że istnieją aktywa, których nie trzeba śledzić 7 dni w tygodniu, a jedynie okresowo monitorować sytuację i czerpać zyski. Inwestycje w fundusze inwestycyjne odnoszą się po prostu do instrumentów, w których inwestor po prostu daje pieniądze lub ich ekwiwalent, a profesjonalni menedżerowie zarządzają nimi kompetentnie.

Fundusz Inwestycyjny – format zbiorowego inwestowania środków, w którym dostęp do aktywów ma tylko firma zarządzająca (MC). Głównym celem funduszu inwestycyjnego jest generowanie dochodu poprzez nabywanie nieruchomości, papierów wartościowych itp. Każdy może nabyć udział we wspólnym portfelu. W zależności od funduszu zmienia się również próg wejścia. Do inwestycji w nieruchomości potrzebujesz kilku milionów rubli, ale wpłata do funduszu inwestycyjnego, który działa z instrumentami finansowymi, zaczyna się od kilku tysięcy rubli.

Początkujący często zadają pytanie: „Jak zarabiać na funduszach inwestycyjnych?” Nie rozumieją, jak ten fundusz funkcjonuje i na co inwestorzy dostają pieniądze. W celu wizualnej demonstracji zwróć uwagę na diagram, a my rozszyfrujemy jego strukturę w zrozumiałym języku.

Wyobraź sobie więc, że fundusz inwestycyjny to mrowisko, w którym każdy przedsiębiorczy mieszkaniec wnosi swoje oszczędności, aby po chwili otrzymać udział z odsetkami. Są tu główni aktorzy, którzy zarządzają aktywami i decydują, gdzie kierować przepływy inwestycyjne. Z kolei główni operatorzy współpracują z grupą kontrolerów, których członkowie oceniają wiarygodność transakcji i kontrolują funkcjonowanie majątku wspólników. Ostatnim ogniwem jest główna rada nadzorcza, najwyższy autorytet w tym obszarze.

W tym schemacie bankierzy są spółką zarządzającą, kontrolerami są specjalny depozytariusz, a główną radą nadzorczą jest Bank Centralny Federacji Rosyjskiej. Dlatego przed zainwestowaniem pieniędzy MC musi uzyskać zgodę Rady Dyrektorów. Wszystkie transakcje są dokumentowane, a spółka zarządzająca na bieżąco raportuje do organów regulacyjnych. Bank Centralny Federacji Rosyjskiej może w każdej chwili zażądać dodatkowych dokumentów. Choć taki schemat pracy nie chroni kapitału inwestora przed stratami, gwarantuje przejrzystość transakcji.

Istnieje kilka rodzajów funduszy inwestycyjnych. Różnią się od siebie cechami funkcjonowania i interakcji z deponentami.

Wykwalifikowani i niewykwalifikowani. W pierwszym przypadku zakłada się inwestycje w wysokodochodowe instrumenty obarczone wysokim ryzykiem. Jednocześnie część inwestorów kwalifikowanych tworzy komisję (KE) do głosowania za transakcjami. Spółka zarządzająca poddaje decyzję pod głosowanie i jasno określa warunki, perspektywy i oczekiwany zysk. Jeśli większość członków KE zagłosuje pozytywnie, umowa zostanie zatwierdzona. Jednocześnie akcjonariusze otrzymają specjalny protokół zgromadzenia, kopia tych dokumentów zostanie również przesłana do specjalnego depozytu.

Według typu aktywów Istnieją fundusze inwestycyjne instrumentów finansowych, nieruchomości i kombinowane. Fundusze Inwestycyjne działające na instrumentach finansowych przeznaczone są dla inwestorów niekwalifikowanych. Fundusz inwestycyjny nieruchomości jest jednym z najbardziej niezawodnych, ponieważ wszystkie obiekty są ubezpieczone i zawsze jest na nie zapotrzebowanie. Połączony fundusz obejmuje włączenie do portfela dowolnych aktywów, z wyjątkiem gotówki.

Przez czas handlu akcje rozróżniają fundusze inwestycyjne otwarte, interwałowe i zamknięte. W dowolnym momencie możesz umorzyć i kupić udziały w otwartym funduszu. Handel w funduszu interwałowym odbywa się kilka razy w roku, tylko w tym czasie otwiera się okno na transakcje. Zamknięty fundusz powierniczy tworzy liczbę udziałowców przed rozpoczęciem działalności inwestycyjnej. Do czasu jego zamknięcia nie ma możliwości zbycia akcji z portfela ogólnego.

Poznaliśmy podstawowe pojęcia, teraz dowiemy się, jak zarabiają fundusze inwestycyjne i jak wybrać wiarygodnego partnera do stabilnego otrzymywania odsetek.

Jak i ile można zarobić na inwestycjach w fundusze inwestycyjne

Jednostki funduszu inwestycyjnego to udziały w portfelu, które można umorzyć lub odsprzedać innemu inwestorowi. Przed zainwestowaniem pieniędzy należy zapoznać się z dokumentem, w którym określone są warunki uczestnictwa. Warunki spłaty akcji są jasno uregulowane, więc początkujący przedsiębiorcy mogą nie brać tego pod uwagę i rozważać mityczny zysk. W przypadku zamkniętego funduszu inwestycyjnego inwestor otrzyma zysk lub stratę po jego zamknięciu. Fundusze otwarte są świetne dla początkujących, mogą sprzedać swoje udziały, jeśli uznają, że nadszedł czas, aby wyjść z gry lub pilnie potrzebują pieniędzy.

Zaplątani w gąszcz teorii inwestorzy-teoretycy porównują fundusze inwestycyjne z indywidualnymi rachunkami inwestycyjnymi i zadają sobie pytanie: „Co jest lepsze niż IIA czy fundusze inwestycyjne?”. Jednocześnie nie rozumieją, że różnica między tymi narzędziami jest warunkowa. Jeśli inwestor posiada konto indywidualne, może również zakupić jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Nic nie stoi na przeszkodzie, aby zarabiać z kilku kierunków.

Akcjonariusz ma dwie możliwości zarobku. Może umorzyć udział, to znaczy go odmówić, wówczas spółka zarządzająca anuluje udział i wyda jego ekwiwalent pieniężny. Lub odsprzedać udział inwestorowi, jeśli taka transakcja jest możliwa zgodnie z warunkami umowy.

Wysokość dochodu z funduszu inwestycyjnego zależy od kilku czynników:

1. Doświadczenie firmy zarządzającej.
2. Kryzys ekonomiczny.
3. Kurs wymiany.
4. Ceny nieruchomości, ceny ropy, papierów wartościowych itp.
5. Warunki posiadania akcji. Jeśli sprzedasz udział na czas, możesz zminimalizować stratę.

Dla odniesienia weźmy statystyki dotyczące funduszy otwartych z portalu InvestFunds z 3 lat. Najbardziej zyskowne fundusze inwestycyjne z TOP-5 dodały do ​​wartości 96-149%. Kurs akcji najbardziej udanego kwietniowego funduszu Capital, który inwestuje w akcje spółek towarowych, wzrósł ze 122 rubli do 305 rubli.

Lwia część sukcesu zależy od zdolności firmy zarządzającej do rozumienia procesów zachodzących w gospodarce, monitorowania wiadomości i wybierania wiarygodnych aktywów. Jeśli portfel inwestycyjny funduszu jest wypełniony obiecującymi instrumentami, to akcjonariusz może zarobić dosłownie od zera.

Aby zarabiać, nie wystarczy wybrać odpowiedni okres inwestycji lub wybrać najlepszy fundusz w rankingu. Musisz zrozumieć, jak działają fundusze inwestycyjne i że wyniki tej samej spółki zarządzającej mogą się różnić z roku na rok. Na przykład w 2018 roku fundusz inwestycyjny odnotował stratę na poziomie 20%, a w 2019 roku wykazał 30% zysku. Trudno z góry przewidzieć wyniki prac, więc inwestor musi nie tylko zainwestować swoje pieniądze w pierwszy fundusz, który się pojawi, ale dokładnie zapoznać się z zasadami zarządzania zaufaniem (PDU), ocenić statystyki firmy zarządzającej i wybrać odpowiedni rodzaj funduszu inwestycyjnego.

Jednostki dla inwestorów niekwalifikowanych nie są ograniczone w obrocie. Właściciel może z nimi zrobić wszystko: zostawić je jako zabezpieczenie, sporządzić akt podarunkowy lub zawrzeć je w testamencie.

Udział w funduszu inwestycyjnym jest tym samym instrumentem spekulacji, co papiery wartościowe. Oznacza to, że jeśli firma zarządzająca zainwestowała w nieruchomość i jej wartość wzrosła, to udział również drożeje w ten sam sposób. Aktualna wartość akcji jest regulowana w dokumentach Kodeksu Karnego, a kurs rynkowy uzależniony jest od składu portfela inwestycyjnego. Na przykład, jeśli fundusz inwestycyjny zainwestował w akcje koncernów naftowych, a cena baryłki wzrośnie w ciągu kilku dni, to wartość rynkowa akcji będzie wyższa od obecnej i można ją szybko sprzedać i zablokować. zyski. Transakcja zakończy się sukcesem, jeśli fundusz jest otwarty.

Oprócz funduszy wzajemnych, poszukiwane są fundusze typu ETF lub ETF, które również działają na zasadzie kolektywnej partycypacji. Fundusze deponentów są łączone we wspólny portfel, a spółka zarządzająca skupuje od nich aktywa. ETF-y mają niższe opłaty za zarządzanie pieniędzmi (3-4 razy mniej). Fundusze giełdowe są monitorowane przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej i banki zagraniczne. Podwójna kontrola zapewnia wysoką przejrzystość instrumentu inwestycyjnego. Jeśli porównamy według wzoru: ETF-y czy fundusze inwestycyjne, to zwycięstwo jest zdecydowanie pierwsze.

Fundusze inwestycyjne są zwykle wybierane z dwóch powodów:

1. Zakaz posiadania majątku za granicą. Do tej kategorii należą fundusze giełdowe, a pracownicy niektórych agencji rządowych nie mogą inwestować w ETF-y.
2. Istnieje ograniczenie w otwieraniu indywidualnego rachunku inwestycyjnego lub maklerskiego.

W innych przypadkach Exchange Traded Fund zapewnia więcej korzyści i warto na to zwrócić uwagę.

Fundusz inwestycyjny lub lokata bankowa - co jest bardziej opłacalne

Znajomość finansów ludności rosyjskiej jest niska, więc zamiast zarabiać na funduszach powierniczych, ludzie przynoszą pieniądze do banku. W rezultacie otrzymują 9% od góry (w rublach) lub 1-2% (w dolarach).

Odkładając na bok zwroty i przyglądając się problemowi głębiej, nieufność do funduszy inwestycyjnych jest w pełni uzasadniona. Po pierwsze, akcje nie są ubezpieczone przez państwo, nawet jeśli zostały kupione od banku. Po drugie, nie każdy wie, czym jest fundusz inwestycyjny, czy opłaca się kupić w nim udział. Wszystko, co wykracza poza znane banki, wywołuje strach wśród przybyszów i skojarzenia z piramidami finansowymi pokroju MMM.

Niedoświadczeni inwestorzy są gotowi odłożyć swoje ostatnie pieniądze w banku dla fałszywego poczucia bezpieczeństwa. W kontekście ciągłych cofnięć licencji, rosnącej inflacji i perspektyw upadłości jest to bardzo ryzykowne posunięcie.

Fakty dotyczące funduszy inwestycyjnych:

• Większa rentowność.
• W każdej chwili możesz sprzedać swój udział.
• Regularne raportowanie dla akcjonariuszy.

Fakty dotyczące składek:

• Ubezpieczenie.
• Gwarantowane oprocentowanie.

Wybór między funduszem inwestycyjnym a lokatą jest oczywisty, ale inwestor musi właściwie ustalić priorytety i określić cel. Jeśli głównym zadaniem jest generowanie dochodu, a przedsiębiorca jest gotowy do podejmowania ryzyka, to inwestowanie w fundusze inwestycyjne w Rosji jest idealne.

Jak inwestować w fundusz inwestycyjny – instrukcje krok po kroku

Aby kupić akcje, musisz przejść przez prostą procedurę, składającą się z kilku kroków. To ostatni etap długiej podróży inwestora, który należy rozpocząć od dywersyfikacji portfela i oceny statystyk spółki zarządzającej.

Aby zainwestować w fundusze inwestycyjne, musisz wykonać następujące kroki:

1. Wybierz fundusz korzystający z tej lub innej oceny.
2. Sprawdź zasady zaufania.
3. Przygotuj listę dokumentów. Wcześniej wielkość „pakietu” można było ustalić z rejestratorem. Zwykle potrzebujesz NIP i paszportu, ale wszystko zależy od warunków funduszu inwestycyjnego.
4. Wypełnij wniosek o zakup udziałów inwestycyjnych. Przykład jest zawsze umieszczony w pilocie. Zakup od innego inwestora jest sformalizowany jako transakcja kupna-sprzedaży. Po zatwierdzeniu przez notariusza konieczne jest okazanie dokumentu rejestratora do wpisania do ogólnej bazy danych akcjonariuszy.
5. Następnym krokiem jest opłacenie wniosku o zakup udziału w funduszu inwestycyjnym w banku.

Aby sprzedać akcje otwartego funduszu, musisz wypełnić podobny dokument i otrzymać aktualną wartość w walutach. Drugą opcją jest zaangażowanie pośredników w osobie firmy inwestycyjnej lub brokera. Pomogą sprzedać aktywa po cenie rynkowej, ale zachowają zainteresowanie.

Głównym zadaniem każdej osoby, która chce zainwestować w fundusz inwestycyjny, jest prawidłowe inwestowanie. Przed wypełnieniem wniosku należy dokładnie sprawdzić potencjalnych partnerów i sporządzić szczegółowy plan.

Typowy zestaw kroków przed inwestowaniem:

1. Określ wysokość kapitału i okres inwestycji.
2. Wybierz rodzaj funduszu inwestycyjnego. Dla początkujących lepiej nadają się fundusze otwarte.
3. Zapoznaj się z wysokością prowizji za działalność spółki zarządzającej, przechowywanie papierów wartościowych itp.
4. Porównaj rentowność różnych funduszy inwestycyjnych i statystyki za kilka lat. Informacje można przeglądać na stronie internetowej NAUFOR.
5. Sprawdź, czy istnieje fundusz inwestycyjny w Rejestr państwowy.
6. Sprawdź ranking firm zarządzających i sprawdź datę wygaśnięcia brytyjskiej licencji. Te informacje są wyświetlane na stronie opisu podmiotu prawnego.

Jeśli firma zarządzająca naruszy warunki PDU lub źle wykonuje swoją pracę, możesz złożyć skargę do Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej za pomocą specjalnej usługi.

Przy jasnym zrozumieniu mechanizmów inwestowania i wyborze np. indeksów giełdowych jako narzędzia, konieczne jest znalezienie odpowiedniego funduszu do inwestowania w indeksowe fundusze inwestycyjne.

W co mogą inwestować fundusze powiernicze

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne to obiecujący sposób na zarabianie pieniędzy, ponieważ istnieją fundusze, które nie koncentrują się tylko na rynku nieruchomości, ale dodają do portfela kilka instrumentów. Jeśli więc popyt na mieszkania spada, a udziały przedsiębiorstw rosną, to spadek w jednym miejscu jest kompensowany wzrostem w innym. Dlatego wielu inwestorów wybiera fundusze mieszane.

Fundusze inwestują w różne instrumenty: od papierów wartościowych po startupy. Portfel może składać się z inwestycji:

• Na stanie.
• Na rynku nieruchomości.
• W pożyczkach.
• w indeksach giełdowych.
• Na rynku walutowym.
• W dziełach sztuki.
• do funduszy venture capital.
• W towarach.

Nazwa funduszu zwięźle odzwierciedla jego główny atut. Wzajemne fundusze inwestycyjne nieruchomości są uzależnione od rynku o tej samej nazwie, a wartość udziału zmienia się proporcjonalnie do ceny obiektu.

Niektóre fundusze inwestycyjne inwestują w przyszłość, czyli inwestują w różne start-upy. Jeśli projekt zakończy się sukcesem, każdy udziałowiec otrzyma zysk, który jest regulowany warunkami umowy.

Oprócz oczekiwanego zysku inwestor bierze na siebie ryzyko związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Oprócz zauważalnych wad jest mały plus: w przypadku ogłoszenia upadłości funduszu, kapitał udziałowy zostanie przeniesiony do innej spółki zarządzającej. W ten sposób deponent otrzymuje pewną gwarancję bezpieczeństwa.

Pomimo tego, że fundusze inwestycyjne implikują minimalne zanurzenie w cechach instrumentów z portfela, warto przeprowadzić szczegółową analizę i wybrać najodpowiedniejszy rodzaj funduszu inwestycyjnego. Wiedza teoretyczna na temat indeksów giełdowych lub papierów wartościowych nie będzie zbyteczna.

Cechy opodatkowania inwestycji w fundusze inwestycyjne

Rentowność funduszu inwestycyjnego jest wartością względną. Statystyki rentowności za rok to tylko liczby. Poziom zarobków jest powiązany z instrumentami wykorzystywanymi w portfelu funduszy inwestycyjnych.

Jeśli inwestycje w fundusze inwestycyjne przynoszą zysk, należy zapłacić podatek dochodowy. Wiele firm zarządzających działa jako agenci i samodzielnie sporządza dokumenty dla Federalnej Służby Podatkowej. Dla rezydentów oprocentowanie wynosi 13%, dla nierezydentów - 30%. Podstawą opodatkowania jest kwota, która jest obliczana według formuły koszt umorzenia akcji pomniejszony o koszty (nabycie, przechowywanie, sprzedaż, prowizje Kodeksu Karnego itp.)

Zgodnie z prawem fundusze inwestycyjne podlegają odliczeniu od podatku inwestycyjnego. Aby otrzymać świadczenia z tytułu umorzenia jednostek, muszą być spełnione następujące warunki:

• Papiery wartościowe są dopuszczone do obrotu na rynku rosyjskim.
• Fundusz inwestycyjny należy do kategorii otwartych.
• Aktywa zakupione po 1 stycznia 2014 r.
• Własność od ponad 3 lat.
• Kwota dochodu nie przekracza 3 milionów rubli.

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne typu otwartego jest opłacalne nie tylko ze względu na brak ram czasowych na odsprzedaż, ale również ze względu na wakacje podatkowe. Jeśli wybierzesz dobrą firmę zarządzającą, możesz uzyskać do 150% zysku w ciągu 3 lat.

• Fundusz powierniczy jest świetny dla początkujących inwestorów.
• Istnieje kilka rodzajów funduszy inwestycyjnych.
• Wysokość dochodu zależy od firmy zarządzającej, składu portfela inwestycyjnego, sezonowości i wahań rynkowych.
• Inwestycje w fundusz są bardziej opłacalne niż lokaty bankowe.
• Aby kupić udział, musisz wypełnić jeden dokument.
• Fundusze inwestycyjne mogą inwestować w różne instrumenty.
• Inwestorzy korzystają z wakacji podatkowych pod pewnymi warunkami.

Zalety i wady funduszy inwestycyjnych:

• Przynoszą większe dochody niż lokaty bankowe przy minimalnym zanurzeniu w cechach funkcjonowania.
• Akcjonariusz konsekwentnie otrzymuje raporty.
• Kontrola przez specjalny depozyt i Bank Centralny.
• Koszty stałe (zapisane w PDU).
• Możliwość zmiany Kodeksu Karnego w przypadku masowych skarg deponentów.
• Możesz otrzymać ulgę podatkową.

• Nie ma gwarancji rentowności.
• Inwestycje w fundusze inwestycyjne nie są ubezpieczone.
• Depozyt specjalny zależy od MC.
• Cofnięcie licencji spółce zarządzającej i Radzie Dyrektorów zawiesza działalność funduszu.

Pozdrowienia, drogi czytelniku!

Czy wiesz, że Robert Kiyosaki uważa, że ​​bezczynność jest dziś największym ryzykiem? Jeśli podzielasz jego pogląd, a nie z nieśmiałości, wyjaśnię, że istnieją doskonałe alternatywy dla lokat bankowych. Na przykład inwestycje w fundusze inwestycyjne.

Fundusz inwestycyjny jest instrumentem inwestycyjnym, a coraz częściej długoterminowym, pomagającym zwiększyć kapitał. Jego praca jest następująca: przychodzisz z pewną sumą pieniędzy i kupujesz za nią udziały w funduszu inwestycyjnym. Pozostali członkowie robią to samo.

Spółka zarządzająca (MC) funduszu przyjmuje pieniądze od inwestorów, gromadzi je i wydaje dyspozycje kupna lub sprzedaży akcji, obligacji, nieruchomości. Na przykład akcje dają prawo własności do firmy. Okazuje się, że posiadasz również udział (choć niewielki) firmy.

Jaką firmę posiadasz? Na tym, który kupuje kodeks karny. Dywersyfikuje swój portfel i kupuje różne akcje. Są to zwykle wielcy, dobrze znani gracze: Sbierbank, Lukoil, Megafon itp.

Wzrost papierów wartościowych tych spółek powoduje wzrost udziałów, które nabyłeś. Jeśli zdecydujesz się je sprzedać, mogą odejść po okazyjnej cenie, a Ty pozostaniesz z różnicą. Ale akcje mogą również stracić na wartości.

Rodzaje funduszy inwestycyjnych

Inwestycja w fundusz jest realizowana w dowolnym momencie lub na czas. To zależy od rodzaju:

• otwarty;
• Zamknięte;
• interwał.

W otwartym funduszu możesz w dowolnym momencie kupować i odkupywać jednostki.

W funduszu inwestycyjnym zamkniętego funduszu inwestycyjnego najczęściej dokonuje się zakupu nieruchomości. Możesz wejść z inwestycjami, gdy zostanie utworzony, i wyjść - gdy fundusz wygaśnie. Nie można dostać swojego udziału, dopóki nieruchomość nie zostanie sprzedana.

Inwestowanie w fundusz interwałowy oznacza, że ​​kupno i sprzedaż mają miejsce kilka razy w roku (jest to zapisane w umowie).

Obiekty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych również określają ich rodzaje. Najczęstsze inwestycje można wykonać:

• w akcjach;
• w obligacjach;
• w nieruchomości;
• mieszany;
• do indeksowania funduszy.

Ile pieniędzy potrzebujesz do zainwestowania

W zależności od rodzaju funduszu inwestycyjnego ma inny próg wejścia: od 1000 rubli lub mniej (dla otwartych). Za zamknięte - od kilkuset tysięcy rubli. Jeśli planujesz inwestować regularnie, składki będą znacznie mniejsze niż początkowa. Dzięki inwestycjom istnieje możliwość większego zysku.

Plusy i minusy inwestowania w fundusze inwestycyjne

Inwestycje w fundusze inwestycyjne przyciągają jednych, a innych odstraszają.

Rentowność i ryzyko

Jaka jest atrakcyjność inwestowania w takie instytucje?

Argumenty za i przeciw to:

• możliwość zarobienia dobrych pieniędzy (w porównaniu do lokat bankowych);
• możesz wymienić akcje jednego funduszu inwestycyjnego na akcje innego w tej samej spółce zarządzającej;
• minimalne zarządzanie inwestycjami, oszczędność czasu (w porównaniu z papierami wartościowymi);
• ochrona akcjonariuszy (MC musi być licencjonowane, ryzykowne operacje, a także zamierzone wykorzystanie środków akcjonariuszy są kontrolowane przez niezależne organy);
• raportowanie o strukturze i składzie aktywów;
• niski próg wejścia.

Wady inwestowania:

• nikt nie gwarantuje rentowności, istnieje ryzyko straty;
• Spółka zarządzająca może stracić licencję i wtedy konieczne jest znalezienie nowej spółki zarządzającej;
• Aby inwestycje przyniosły dochód, konieczne jest posiadanie środków przez co najmniej 2-3 lata.

Podwodne skały

Interesy inwestorów są chronione przez państwo: różne organizacje (MC, depozytariusz, rejestrator i audytor) zarządzają inwestycjami i chronią je, a Federalna Służba Rynków Finansowych kontroluje wszystkich uczestników)

Ale państwo nie odpowiada za wynik działalności MTP. W broszurach reklamowych fundusze inwestycyjne zobowiązują się do zamieszczenia następującego tekstu: „Wyniki w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych dochodów. Państwo nie gwarantuje zwrotu z inwestycji.”

Jak wybrać, w który fundusz inwestycyjny zainwestować z największym zyskiem: instrukcje krok po kroku

Wybór rentownego funduszu inwestycyjnego jest dość trudny, ponieważ zeszłoroczna rentowność nie jest wskazówką. To samo dotyczy wskaźników wartości aktywów netto, współczynników alfa, beta i Sharpe'a. Pokazują sukces inwestowania w przeszłości.

Rynek i fundusz to złożone systemy, których nie można kontrolować. Praca funduszu inwestycyjnego zależy nie tylko od ekonomii i polityki, ale także od profesjonalizmu osób podejmujących ważne decyzje. Są jednak kwestie, które należy wziąć pod uwagę przy inwestowaniu w fundusz.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze funduszu inwestycyjnego

Istnieją istotne kryteria inwestowania w fundusz. Przejdź przez wszystkie:

• wysokość prowizji (więcej szczegółów w sekcji prowizje UIF);
• praca funduszu inwestycyjnego przez co najmniej 3 lata;
• względna rentowność za kilka lat działalności jest wyższa niż wskaźnik rynkowy;
• dynamika wzrostu kapitału (więcej inwestorów, większa wiarygodność funduszy inwestycyjnych).

Gdzie mogę kupić

Inwestycję można rozpocząć zarówno w siedzibie spółki zarządzającej, jak i za pośrednictwem jej agentów. Różnica polega na wysokości progu wejścia. W Wielkiej Brytanii jest znacznie wyższy (ponieważ prace skupiają się na dużych inwestorach i zarządzaniu funduszami).

Przyjemność: tutaj nie zostaniesz obciążony dopłatą. Praca agenta ma na celu interakcję ze starymi udziałowcami i pozyskiwanie nowych.

Lista wiodących funduszy inwestycyjnych w Rosji

Popularne fundusze inwestycyjne pod względem inwestycji w tym roku to: VTB Capital, Sberbank, RSHB Asset Management, Gazprombank, Raiffeisen Capital, Otkritie, URALSIB, Aton Management, TRANSFINGROUP.

Opłaty za fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne pobierają prowizję za zarządzanie funduszami. Występuje w 3 rodzajach:

• dodatek. Pobierana przy zakupie akcji (do 1,5%);
• zniżka. Pobierana przy sprzedaży (im więcej posiadasz depozytu, tym mniejsza jest jego wartość);
• dla kierownictwa. Wartość waha się od 0,3 do 1% wartości aktywów netto rocznie.

W rezultacie możesz zostawić 1-3% zysku. Aby zmniejszyć prowizje, warto trzymać środki przez co najmniej 3 lata. To samo dotyczy premii, jeśli inwestycja była na dużą kwotę. Ustawa federalna nr 156-FZ „O funduszach inwestycyjnych” przewiduje ograniczenia: maksymalna kwota premii wynosi 1,5% szacowanej wartości udziału, zniżka wynosi 3%.

Inwestycje mogą odebrać ci 13% podatku dochodowego, jeśli odkupisz udział z zyskiem przez okres krótszy niż 3 lata. Po upływie tego czasu organ podatkowy zapewni ci odliczenie podatkowe w wysokości 3 milionów rubli rocznie. Im dłużej masz środki w funduszu inwestycyjnym, tym większa kwota odliczenia.

Strategie inwestycyjne

Aby zobaczyć wynik, użyj metody uśredniania: regularnie odkładaj środki na inwestycje (najlepiej co miesiąc). Na giełdzie w ciągu 2-3 lat recesja jest zjawiskiem powszechnym.

W takich okresach akcje można nabyć po cenie minimalnej. Konkluzja: rynek może nie rosnąć, a Twoja inwestycja zamieni się w wygraną. Jeśli inwestujesz duże kwoty na raz, rentowność nie jest gwarantowana.

Innym sposobem inwestowania jest agresywna metoda uśredniania. Będzie to wymagało pewnej ilości pieniędzy w rezerwie i monitorowania indeksu RTS (głównego wskaźnika spraw giełdowych).

Są tutaj 3 scenariusze:

• jeśli rynek urósł o więcej niż 0% w ciągu miesiąca, inwestujemy 1000 rubli;
• spadek rynku w zakresie od 0 do -5% - zainwestuj 2000 rubli;
• spadek rynku o ponad 5% - kupujemy za 3000 rubli.

Inwestując więc w czasie recesji, kupujemy akcje kilku spółek (20-30) po niskich cenach. Recesja, podobnie jak wzrost, jest nieodłącznym elementem rynku akcji.

Alternatywy dla inwestowania w fundusze inwestycyjne (ETF)

Jest jeszcze jedno narzędzie inwestycyjne - to ETF. Podobnie jak fundusz inwestycyjny, cieszy się zbiorowym inwestowaniem środków.

Różnice:

• potrzebujesz konta maklerskiego lub IIS;
• działalność MC jest bardziej pasywna: nie dąży do pokonania indeksu;
• prowizja poniżej funduszu inwestycyjnego;
• uważa się, że ETF jest bardziej przejrzysta: kontrola nie tylko ze strony Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej, ale także władz zagranicznych.

Nie dla wszystkich: niektórzy urzędnicy nie mogą posiadać zagranicznych papierów wartościowych.